「今後のライフプランを相談するには、FP相談がおすすめらしいけど、具体的に何をするの？」と気になっている夫婦も多いのではないでしょうか。
自分たちだけでライフプランを考えるより、家計のプロであるFPに相談したほうが今後とるべき行動が分かりやすくなります。
そこで今回は、FP相談について詳しく解説します！また無料でFPに相談できる「ブロードマインド」についても、ご紹介するのでぜひ最後までご覧ください。
（文：表歩美）
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目次 open
1.FP相談とは？どんなことを話すの？
【FBに相談できる10のこと】
■総合的なライフプラン
■家計の見直し
■教育資金
■住宅関連（購入・住宅ローンなど）
■老後資金
■保険
■NISA・iDeCo
■資産運用
■介護準備
■相続準備・贈与など
そもそもFP相談とは、子どもの教育資金の準備やマイホームローンに関すること、また老後資金を貯蓄する方法など、今後の人生において欠かせないライフプランを相談できる機会です。
「漠然とした不安を抱えているけど、何をしたらいいか分からない」という抽象的な相談でも問題ありません。
なかでもブロードマインドが開催するFP相談では、保険・資産運用・住宅ローンなど幅広い知識を持ったファイナンシャルプランナーへの相談を無料で受けられます。
オンラインで開催しているため、自宅から気軽に相談しやすいのもうれしいポイントです。
2.「ブロードマインド」のFP相談が人気の理由とは？
ブロードマインドのFP相談が人気の理由として、主に5つのポイントがあります。
ひとつは、保険・証券・住宅ローンなど家計に関する項目をワンストップで相談できること。
各家庭のライフプランにあわせて、家計の改善ポイントや各金融商品の活用方法まで、金融のプロフェッショナルであるFPが丁寧にアドバイスしてくれます。
また、何度でも無料相談できる点も魅力。
ブロードマインドは各金融機関から報酬を受け取っているため、相談者に費用が発生することはありません。オンライン・対面から相談方法を選べるのも、うれしいポイントです。
そのほかにも、提携金融機関が約60社あるため、豊富な選択肢のなかから自分に合った金融商品や制度を選べたり、徹底的にライフプランをヒアリングしてくれたりするのもブロードマインドのFP相談ならでは。
さらにアフターフォロー専任部隊がいるため、変更対応や契約手続きの確認などにも対応してくれます。
相談後に期間を空けてライフプランを見直したいときや、金融商品の最新情報がアップされたときには、担当FPとアフターフォロー部隊が連携をして対応してくれるようです。
3.FP相談ではどんなことが相談できるの？
ブロードマインドのFP相談では、これからかかるお金について解説してくれます。
例えば、子どもの教育資金や住宅ローンなど、いつ・何に・いくらくらい資金が必要なのか明確になるため、将来の備えを考えるきっかけになるでしょう。
また、家計管理のポイントや管理方法についてアドバイスを実施。賢く貯蓄する方法をFPに聞きながら、夫婦で家計について目線を合わせましょう。
そのほかにも、投資をはじめとした自分たちに合った資産形成の方法や、万が一に備えておくと安心な保険についても相談できます。
4.FP相談の流れ
ブロードマインドの無料FP相談の流れは、下記のとおりです。ステップごとにチェックしてみてください。
①相談予約
個別相談申込フォームから、必要事項を記入して相談を予約してください。
②日程決定
FP相談日の日程は、電話やメールにて調整を行います。
オンラインでも参加できるため、気軽に参加しやすいでしょう。
③ヒアリング
家計のプロであるFPが、現在抱えている不安なことや疑問点を丁寧にヒアリングしてくれます。
家計に関して分からないことがあれば、遠慮せずに質問しましょう。
④アドバイス
社会保障制度の説明や家計改善のアドバイスをしてくれます。
アドバイスをしっかり聞いて、今後に活かしましょう。
⑤解決策の提案
ライフプランをもとに、どのような手段を選べば将来の不安が解決に近づけるか提案してくれます。
もちろん、その場で決める必要はなく、持ち帰ってゆっくり考えても問題ありません。
⑥契約手続き
もし希望に合う金融商品があれば、煩雑な契約手続きもFPがしっかり対応してくれます。
⑦アフターフォロー
担当したFPやアフターフォロー専任部隊が、契約後も継続的にアフターフォローしてくれるので安心です。
なお、無料相談回数に上限はなく、平均2〜4回ほど、FP相談を利用しているようです。
5.まとめ
今回は、ブロードマインドの無料FP相談について、詳しく解説しました。
ブロードマインドのFP相談なら、上場企業としての信頼と実績のもと保険・証券・住宅ローンなどについて、ワンストップで分かりやすく相談できます。
さらに、業界最大級の提携保険会社数の中から無料相談回数に上限はなく、スマホやパソコンなどを使用してオンライン相談にも対応。また、アフターフォローが充実しているため、継続的に利用しやすいFP相談といえるでしょう。
- ブロードマインドがおすすめな5つの理由
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2002年の設立以来、相談実績15万件以上
提携保険会社数50社以上は業界最大級
生命保険はもちろん、住宅ローンや資産運用、家計の見直しその他お悩みまで専門家に無料で相談できる
オンライン・来店お好きな相談方法が選べる
アフターサービスだけを担う部門がある稀有な相談窓口
ブロードマインド株式会社は、累計相談件数15万件超の実績を誇る、日本最大級の守備範囲を誇る独立系FP会社です。
相談可能なジャンルは保険のみならず、下図の6つの分野の専門家による連携で、より横断的かつ深い相談が叶います。
さらに、ブロードマインドでは相談や提案だけにとどまらず、各種発生する手続きまで全て行ってくれるため、専門家に任せられる安心感も得ながら面倒なやり取り等をしなくても良くなるというメリットも。
また、アフターサービス部門があり、お客さまにとことん寄り添うサポート体制が万全に整っているのも他の無料保険相談ではなかなかない特長です。
ぜひこの機会に、ブロードマインドのFP相談を通じて、家計を見直してみませんか？
(BM-250)
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